تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا

موضوع امروز مقاله ویزاپیک درباره تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا و مشخص کردن سرنوشت اموال پس از مرگ است. شاید موضوع این مطلب در ظاهر کمی تلخ به نظر برسد ولی خب از قدیم گفته‌اند، مرگ هم شتری است که بالاخره در خانه همه می‌نشیند و نباید آن را انکار کرد.

پس خوب است که با در نظر گرفتن این حقیقت انکارناپذیر، به فکر اموال و دارایی خودمان باشیم و تکلیف آنها را برای بعد از مرگمان مشخص کنیم. در استرالیا می‌توانید وصیتنامه را به صورت‌های مختلف ازجمله؛ خود نوشت، شفاهی، تصویری و یا به‌واسطه‌ی یک وکیل تنظیم کنید. هر کدام از این وصیت‌نامه‌ها شرایط و قوانین خود را دارند.

اگر دوست دارید درباره تنظیم وصیت‌ نامه در استرالیا و چون و چرای آن بیشتر بدانید، این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.

درباره وصیت‌نامه

وصیتنامه یک سند قانونی است که نحوه توزیع دارایی‌های متوفی (پول، وسایل شخصی، کودکان و حتی حیوانات خانگی) را پس از مرگ مشخص می‌کند. این برگه قانونی، اطمینان ایجاد می‌کند که دارایی‌های یک فرد پس از مرگ همان‌گونه که خودش خواسته بین دیگران توزیع می‌شود. البته وصیت فقط شامل اموال نمی‌شود. یک وصیت علاوه‌بر نقل‌وانتقال اموال، می‌تواند در مورد مسائل دیگر از جمله مشخص کردن وصی یا مجری و سپردن انجام بعضی امور و تعهدات به وی نیز باشد.

چرا باید وصیت‌نامه داشته باشیم ؟

وصیت‌نامه مهم‌ترین سندی است که در زندگی خود می‌سازید. سروسامان دادن به امور مالی درحالی‌که هنوز از سلامت روانی خوبی برخوردار هستید، به شما این امکان را می‌دهد که تصمیمات قانونی مهم را همین الان، قبل از اینکه خیلی دیر شود، اتخاذ کنید.

دین کالیمنیوس (Dean Kalymnios) که یک وکیل است می‌گوید وجود یک وصیتنامه می‌تواند خانواده را از برخی دردسر ها نجات دهد. وی می‌گوید: «مردم فکر می‌کنند که وصیت‌نامه چیزی است که اساساً مربوط به افرادی است که در آستانه پایان زندگی خود هستند. و البته هرگز نمی‌دانید چه زمانی این اتفاق خواهد افتاد.

مایکل اسپیگل (Michael Spiegel) مدیرکل Trustee Services‌ در امنای ایالت ویکتوریا است. وی معتقد است که داشتن یک وصیت نامه مهم است، نه فقط برای تقسیم دارایی‌های شما پس از مرگ، بلکه برای تعیین سرپرستان برای مراقبت از کودکان.

آقای اسپیگل می‌گوید: «اگر وصیت‌نامه نداشته باشید، آنوقت سرپرستی آن فرد توسط قوانین ایالت یا قلمرو مشخص می‌شود. و آنها به بررسی بستگان مختلفی که در دسترس هستند می‌پردازند و درنهایت ممکن است کودک تحت سرپرستی خانواده‌های دیگر یا به اصطلاح foster care یا قیومیت حمایتی (assisted guardianship) قرار گیرد.

به همین دلیل است که همیشه توصیه می‌شود در وصیتنامه به موضوع سرپرستی هم بپردازید. چون اگر این کار را نکنید ممکن است تصمیمی برای شما گرفته شود که بر خلاف خواسته‌های قیم‌های قانونی یا والدین باشد.» آقای اسپیگل می‌گوید این برای مهاجرانی که در استرالیا فرزندان زیر ۱۸ سال دارند و ممکن است یک شبکه خانوادگی در این کشور نداشته باشند مهم است.

وی می‌گوید: «برای مثال، در مورد خود من، فرزندان من در دو کشور مختلف به دنیا آمدند. و وقتی‌که من و همسرم وصیت نامه را تنظیم کردیم، ما قیم‌ها را در استرالیا تعیین کردیم چون فرزندان ما اینجا در استرالیا بزرگ شدند. ما به این فکر کردیم که اگر ما فوت کنیم، این چقدر برای آنها سخت خواهد بود که به کشورهایی بروند که برای آنها کاملاً نا آشناست و این شرایط را برای آنها سخت‌تر خواهد کرد. به همین دلیل ما می‌خواستیم اطمینان حاصل کنیم که نزدیک‌ترین دوستان خود را در اینجا شناسایی کرده‌ایم، کسانی که تمایل داشتند در چنین شرایطی سرپرستی فرزندان ما را قبول کنند.»

دردسرهای نداشتن وصیت‌نامه در استرالیا

اگر وصیت‌نامه نداشته باشید، دارایی‌های شما به‌طور پیش‌فرض بین خانواده توزیع می‌شود – البته شاید مطابق با خواسته یا تخصیص ترجیحی شما نباشد. این فرمول هیچ توجهی به میزان برجسته‌بودن یک شخص در زندگی شما و همچنین ارزشی که شما برای اموالی که به عنوان هدیه برای شخص خاص مشخص کرده‌اید، را در نظر نمی‌گیرد.

در چنین شرایطی، حق اولیه دارایی‌ها معمولا به همسر یا شریک زندگی متوفی، تعلق خواهند یافت. بنابراین ذینفع اولیه که معمولا همسر یا شریک زندگی موصی است، می‌تواند از دادگاه درخواست صدور نامه‌های وصایت کند. طبق این نامه که حکم سند قانونی را دارد، درخواست‌کننده می‌تواند (بر اساس قوانین بدون وصیت) امور مربوط به جمع‌آوری دارایی‌ها، پرداخت بدهی‌ها و توزیع اموال بین‌ ذی‌نفعان را پیگیری کند. قوانین بدون وصیت در ایالات و قلمروهای استرالیا متفاوت است.

هنگامی که هیچ وصیتی ندارید، اغلب بین وراث اختلافات ایجاد می‌شود و این بحث‌ها به دادگاه کشیده می‌شود. هزینه‌های حقوقی در استرالیا بالا است. در اینصورت مبلغی را که وراث در نهایت و بعد از کسر هزینه دادگاه از ارث دریافت خواهند کرد، کاهش خواهد یافت. بنابراین برای جلوگیری از اختلافات غیرضروری، سردرگمی، دعواهای حقوقی، هزینه‌ها، تاخیرها و اختلافات خانوادگی – توصیه می‌شود وصیت‌نامه تنظیم کنید. نوشتن وصیتنامه بهترین کاری است که می‌توانید انجام دهید تا استرس اضافی را بر خانواده و دوستان خود که قبلاً درد از دست دادن شما را تجربه می‌کنند، به حداقل برسانید.

NSW Trustee & Guardian بزرگترین تنظیم‌کننده وصیت‌نامه در ایالت نیوساوت ولز است. افرادی که تمایل به تنظیم وصیت‌نامه دارند، می‌توانند این پروسه را به صورت آنلاین آغاز کنند. پس از پر کردن و ارسال فرم آنلاین، به منظور نهایی کردن وصیت‌نامه با متقاضی تماس گرفته خواهد شد.

روش‌های تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا

روش‌های مختلفی برای تنظیم وصیت‌نامه وجود دارد. بهتر است روشی را انتخاب کنید که به بهترین وجه با شرایط شخصی شما سازگار باشد.

• وصیت‌نامه هولوگرافیک یا خود نوشت

وصیت هولوگرافیک به وصیت‌نامه‌ای اطلاق می‌شود که با دست خط شخصی که وصیت‌نامه را تنظیم می‌کند، امضا و تاریخ‌گذاری شده باشد. این نوع وصیت‌نامه، اغلب بدون شاهد تنظیم می‌شود.

بحث‌های زیادی در مورد اینکه آیا وصیت‌نامه هولوگرافیک به لحاظ قانونی مورد تأیید هست یا خیر، وجود دارد. استدلال علیه این نوع اسناد شامل این است که آنها اغلب فاقد تشریفات رسمی یک وصیت‌نامه هستند.

وصیت‌نامه هولوگرافیک یا دست‌نویس مثل کیت‌های وصیت در استرالیا (DIY KIT FOR WILL) به صورت برگه‌های قانونی از پیش تنظیم‌شده نیست. اگر در نگارش آن الزامات رعایت شود، به صلاحدید دادگاه قابل‌پذیرش خواهد بود. عموماً وصیت‌نامه دست‌نویس باید کتبی باشد و به امضای موصی (وصیت‌کننده) و دو شاهد برسد. اگر این الزامات برآورده نشود، وصیت‌نامه “غیر رسمی” تلقی می‌شود. بنابراین برای حصول اطمینان از اجرا شدن وصیت‌نامه‌ خود نوشت، باید تمام ضوابط و تشریفات قانونی و شرعی وصیت‌نامه رعایت شود.

• وصیت‌نامه تصویری

 وصیت‌نامه تصویری همانطور که از اسمش پیداست، اظهارات ضبط‌شده وصیت‌کننده درباره نحوه توزیع دارایی‌اش بعد از مرگ است. به‌طورکلی هدف از اینکار شرح دارایی‌ها، مشخص کردن ذینفعانی که قرار است به آنها اموال داده شود و یا تعیین وصی (مجری) است که دارایی را اداره خواهد کرد. گفتنی است که وصیت‌نامه تصویری فقط در برخی از ایالت‌های استرالیا مورد قبول است.

• وصیت‌نامه شفاهی

در این نوع وصیت‌نامه فرد در حضور یکی از بستگان به صورت شفاهی وصیت می‌کند. این نوع وصیت، اغلب غیرقابل‌اعتماد است. به‌ویژه اگر فرد در پایان عمر خود بیمار بوده یا به هر نحوی از سلامت جسمی یا عقلانی برخوردار نبوده باشد. وصیت‌های شفاهی می‌توانند درگیری‌های زیادی در موقعیت‌های خانوادگی ایجاد کنند. با این حال، برای مدت طولانی در بسیاری از کشورها، این تنها نوع وصیت‌نامه موجود بود.

اکنون در بسیاری از کشورها برای نوشتن وصیت‌نامه و شهادت، قانون وضع شده است. به‌طور کل، وصیت‌نامه‌های غیررسمی مثل وصیت شفاهی اغلب منجر به اعتراض می‌شود. یک شخص می‌تواند به دلایل مختلف وصیت‌نامه را به چالش بکشد، ازجمله اینکه موصی عقل سلیم نداشته است، یا اینکه در هنگام تنظیم وصیت‌نامه تحت تأثیر یا اجبار شخص دیگری قرار گرفته است. 

• کیت‌های وصیت‌نامه DIY

افرادی که ترجیح می‌دهند خودشان برای اموال و دارایی‌هایشان وصیت‌نامه بنویسند، می‌توانند از کیت‌های وصیت‌نامه DIY استفاده کنند. فرقی نمی‌کند متاهل، مجرد، بیوه یا مطلقه باشید، بچه دارید یا بچه ندارید، کیت وصیت‌نامه استرالیایی برای چنین امری تهیه شده‌اند.

کیت وصیت‌نامه شامل یک راهنمای گام‌به‌گام است که در نحوه نوشتن وصیت‌نامه کمک می‌کند. این کیت دارای دستورالعمل‌های شماره‌دار است که به هر بند در فرم وصیت‌نامه مربوط می‌شود و انجام آن واقعاً آسان است.

وصیت نامه DIY چون بدون واسطه وکیل تنظیم می‌شود، همان‌ اندازه که مقرون‌به‌صرفه است، همان اندازه هم می‌تواند با خطا و اشتباه همراه باشد. اگر مندرجات وصیت‌نامه مبهم باشد یا مقاصد به‌صراحت مشخص نشده باشد، ممکن است دستورات موصی به درستی دنبال نشود یا حتی ممکن است وصیت‌نامه نامعتبر تلقی شود.

تهیه کیت وصیت‌نامه کار سخت و هزینه‌بری نیست. کافی است به سراغ یک پستخانه محلی بروید یا به‌صورت آنلاین تهیه کنید. برخی از شرکت‌های بیمه بازنشستگی و دفاتر بیمه استرالیا اکنون آنها را به‌عنوان بخشی از بیمه نامه به صورت رایگان ارائه می‌کنند.

اما و اگرهای وصیت‌نامه‌های DIY

شاید کیت‌های وصیت‌نامه‌ به‌ظاهر راحت و بدون دردسر به نظر برسند اما اگر در تنظیم آنها دقت نشود موجب مسائل زیادی خواهند شد. یکی از مشکلات این نوع وصیت‌نامه‌ها عدم درک برخی از اصطلاحات و عبارات قانونی است.

برخی اوقات ممکن است فرد معنای قانونی برخی کلمات در فرم را درک نکند. به‌عنوان مثال، تفاوت بین «issue » و «child» در فرم و نحوه تعامل این کلمات با مقررات قانونی که برای جلوگیری از میراث در نظر گرفته شده است.

هر دو عبارت مذکور در ظاهر به معنی اولاد هستند اما تفاوتهایی بین آنها وجود دارد. issue یک اصطلاح حقوقی است و معنای وسیع‌تری نسبت به child دارد. issue به معنی تمام نوادگان و نسل ازجمله خود اولاد است.

شرایط تنظیم وصیت‌نامه

نوشتن وصیت‌ نامه چه شرایطی دارد؟ چه افرادی واجد شرایط تنظیم وصیت‌نامه هستند؟ در این قسمت از مقاله قصد داریم این موضوع را مورد بحث و بررسی قرار بدهیم.

درکل، برای نوشتن وصیت، داشتن شرایط زیر الزامی است.

• سن بالای 18 سال
• ظرفیت یا “Capacity”. این واژه در واقع یک واژه حقوقی است و به حالتی گفته می‌شود که در آن فرد قادر به تصمیم‌گیری، درک حقایق پیرامون این تصمیم و همچنین درک انتخاب و عواقب ناشی از تصمیم خود است.
• آگاهی از میزان دارایی‌ها
• اطلاع و آگاهی از افرادی که به طور معمول انتظار می‌رود از دارایی شما سود ببرند.

 مدارک مورد نیاز برای تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا

سوالی که اغلب مطرح می‌شود این است که برای تنظیم وصیت چه مدارکی باید ارائه کنیم. لیست مدارک به شرح زیر است:

✅ لیستی از دارایی‌ها (ازجمله اموال، حساب‌های بانکی، بازنشستگی و سرمایه‌گذاری‌ها)

✅ نام و آدرس ذینفعان (افرادی که دارایی‌های شما را دریافت می‌کنند)

✅ نام فرزندان زیر 18 سال (اگر دارید)، یا نام افرادی که می‌خواهید به‌عنوان قیم یا سرپرست آنها را تعیین کنید.

✅ لیست اموالی که قصد دارید به‌عنوان هدایای خاص به افراد یا سازمان‌های خاصی بدهید، مانند وسایل شخصی یا مبالغ پول

✅ مشخصات کامل وصی/مجری

انتخاب وصی برای وصیت‌نامه

شاید از خودتان بپرسید وصی کیست و چه کسی را باید به‌عنوان وصی یا مجری وصیت انتخاب بشود. در وصیت‌نامه می‌توانید همسر، فرزند، دوست یا خویشاوندی را به‌عنوان وصی/ مجری انتخاب کنید. مسئولیت این فرد شامل جمع‌آوری دارایی‌ها، پرداخت بدهی‌ها و توزیع دارایی‌ها به ذینفعانی است که در وصیت‌نامه ذکر شده است. البته ناگفته نماند که علاوه‌بر این افراد می‌توان یک فرد متخصص (مثل وکیل یا حسابدار) یا یک مؤسسه معتمد دولتی را برای انجام این امور به ازای پرداخت هزینه، انتخاب کرد.

شما می‌توانید یک یا بیش از یک وصی/مجری را برای همکاری با یکدیگر منصوب کنید. مجریان نمی‌توانند بدون اطلاع طرف مقابل تصمیم بگیرند. شخص یا افرادی که به‌عنوان مجری وصیت عمل خواهند کرد، کاملاً انتخاب خود وصیت‌کننده هستند. غالباً شخصی که بیشترین سهم را به ارث می‌برد به‌عنوان مجری معرفی می‌شود، مگر اینکه ذینفع در زمان فوت شما صغیر باشد. انتخاب یک فرد مسن‌تر به‌عنوان مجری نیز توصیه نمی‌شود چراکه می‌تواند مشکل‌ساز باشد. سن و سلامت باید همیشه در نظر گرفته شود.

نکته: شاهد وصیت‌نامه نمی‌تواند مجری، اما می‌تواند ذینفع باشد، مشروط بر اینکه سن وی 18 سال یا بیشتر باشد.

وظایف وصی چیست؟

وصی‌ یا مجری وصیت، مسئولیت‌های مهمی به عهده دارد.

⬅ نخستین مسئولیت این فرد مربوط به امور خاکسپاری است که طبق قانون، باید بلافاصله صورت بگیرد.

⬅ بعد از امور خاکسپاری، وصی یا مجری باید بدنبال یافتن اسناد مالکیت، سرمایه‌گذاری‌های انجام شده و سایر دارایی‌ها به همراه همه بدهی‌هایی باشد که متوفی ممکن است داشته باشد.

⬅ وقتی تمامی دارایی‌ها و بدهی‌های متوفی مشخص شد، وصی از دادگاه تقاضای گواهی حصر وراثت می‌کند. این گواهی سندی قانونی است که تایید می‌کند وصیت‌نامه فرد متوفی، معتبر است.

این مسئولیت‌ها پیچیده و زمان‌بر هستند. حتی در صورت وجود وصیت‌ نامه، پروسه ممکن است بسته به شرایط ۱۲ تا ۱۸ ماه طول بکشد. بسیاری از افراد ممکن است در این فرایند به حضور و یا مشاوره یک وکیل نیاز داشته باشند.

اهمیت حضور شاهد برای تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا

یک وصیت‌نامه در استرالیا زمانی یک سند قانونی معتبر محسوب خواهد شد که در حضور دو شاهد امضا شود. اگر فقط یک شاهد وجود داشته باشد وصیت‌نامه از نظر قانونی معتبر نیست. در برخی از ایالت‌ها، هم شاهدان و هم وصیت‌کننده باید همزمان حضور داشته باشند، اما برخی ایالت‌ها به شاهد دوم اجازه می‌دهند که بعداً امضا کند.

نوشتن وصیت‌نامه در زمان غیبت شاهدان مشکلی ندارد اما تا زمانی که شهود حضور نداشته باشند، نباید وصیت‌نامه توسط موصی تاریخ‌گذاری یا امضا بشود. وظیفه شاهدان این است که “شاهد” باشند که موصی وصیت‌نامه را امضا کرده است. آنها نیازی به دانستن مفاد وصیت ندارند. در صورتی که اعتبار وصیت‌نامه پس از مرگ مورد اعتراض قرار گیرد، شاهدان در دادگاه وصیت‌نامه (بخشی از دیوان عالی کشور) احضار خواهند شد.

چه کسانی نمی‌تونند شاهد تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا باشند؟

هر فرد بالغی با ظرفیت ذهنی کامل ممکن است شاهد وصیت‌نامه باشد، با این حال استثناهایی وجود دارد. یک وصی و قیم نمی‌تواند شاهد باشد. در برخی از ایالات استرالیا، ذینفع اگر شاهد باشد، منافع خود را از وصیت‌نامه از دست می‌دهد. در حالی که برخی از ایالت‌های استرالیا به ذینفعان اجازه می‌دهند که شاهد نیز باشند.

بهترین کار این است که شخص دیگری را برای شهادت انتخاب کنید.

اشتباهات رایج در تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا

حتی اگر تمام مراحل این راهنما را دنبال کرده باشید، باز هم جای خطا وجود دارد، به خصوص اگر وصیتنامه شما به‌روز نشده باشد. اشتباهات ساده می‌توانند منجر به سلب ارث از یکی از عزیزان مهم شوند. اشتباهات می‌توانند بستر را برای اعتراض رسمی به وصیت باز کنند – یا به‌طورکلی موجب بطلان آن شوند. اگر بعد از امضا وصیت‌نامه متوجه اشتباهی شدید، اغلب امن‌ترین کار بازنویسی وصیت‌نامه است.

چطور وصیت‌نامه خود را لغو کنیم؟

لغو وصیتنامه به این معنی است که وصیت‌نامه فعلی لغو شده یا دیگر معتبر نیست. امن‌ترین راه برای انجام این کار این است که قبل از لغو وصیت‌نامه قبلی، یک وصیت‌نامه جدید آماده کنید، تا مطمئن شوید که همیشه یک وصیت‌نامه قانونی دارید و خطر مرگ بدون وصیت‌نامه را ندارید (مرگ بدون وصیت‌نامه قانونی).

مواردی که موجب لغو وصیت‌نامه می‌شوند

توجه به بسیاری از شرایط که ممکن است یک وصیت‌ نامه را باطل کند، مهم است. به‌عنوان مثال، هنگامی که شما ازدواج می‌کنید وصیت‌نامه قبلی شما باطل می‌شود، مگر اینکه شامل بند “تفکر ازدواج” باشد. در تمام ایالات و مناطق به‌غیراز قلمرو شمالی و استرالیای غربی، طلاق نیز از مواردی است که می‌تواند یک وصیت‌نامه را به طورکلی یا جزئی لغو کند.

چه موقع باید وصیت‌نامه را به‌روز کرد؟

 وصیت‌نامه باید هر چند سال یک بار یا هر زمان که تغییر قابل‌توجهی در شرایط شخصی یا مالی ایجاد شود، بررسی شود. برای مثال، عاقلانه است که در اسرع وقت، اگر در رابطه شما تغییری ایجاد شده، یک وصیت جدید تنظیم کنید: در صورت ازدواج، طلاق، از هم جدا شدن، بچه‌دار شدن، خرید یا فروش یک دارایی عمده مانند خانه یا ماشین، تغییر نام یا هویت افراد ذینفع که در وصیت‌نامه بودند باید وصیت‌نامه به‌روز بشود. هر اقلامی که به‌عنوان وصیت خاص فهرست شده، اگر دیگر در اختیار وصیت‌کننده نباشد، باید به‌روزرسانی شود.

به‌روز بودن و صحیح بودن اطلاعات، اجرای خواسته‌های متوفی را برای مجری آسان‌تر می‌کند. اگرچه از نظر قانونی ضروری نیست، اما اگر شاهدان از زمان نگارش وصیتنامه فوت کرده باشند، یا اگر مجری منتخب بنا به دلایلی قادر به اجرای وصیت نباشد، نوشتن یک وصیت نامه جدید به صلاح است. بررسی‌های منظم تضمین می‌کند که یک وصیت‌نامه جاری است و ذینفعان و دارایی‌ها درست هستند. معمولا توصیه می‌شود حداقل هر پنج سال یکبار وصیت‌نامه را بررسی کنید تا از تمام جزئیات جاری و صحیح آن مطمئن شوید.

وصیت‌نامه غیررسمی و دست‌نویس چقدر از نظر قانونی لازم الاجرا است؟

گاهی اوقات پیش می‌آید که افراد وصیت‌نامه خود را روی یک کاغذ می‌نویسند، بدون اینکه شاهدان سند را امضا کنند و سپس آن را در کشو ذخیره می‌کنند. سوال این است که  این سند چقدر از نظر قانونی لازم الاجرا است؟

در استرالیا، اگر وصیت‌نامه به صورت سند باشد، معتبر است و مورد پذیرش دادگاه خواهد بود. حتی کیت‌های وصیت‌نامه با اینکه از نظر فنی قانونی هستند، اما اگر به‌درستی پیش‌نویس شده باشند، پذیرفته خواهند شد. بسیاری از اختلافات و مشکلات، ناشی از کیت‌های وصیت‌نامه است. به همین دلیل است که معمولاً استفاده از کیت وصیت‌نامه توصیه نمی‌شود مگر اینکه فرد به مهارت‌های قانونی خود در تهیه پیش‌نویس اطمینان داشته باشد.

آیا ذخیره بازنشستگی جزو دارایی متوفی محسوب می‌شود؟

یکی از سوالات رایجی که اغلب پرسیده می‌شود این است که آیا ذخیره بازنشستگی جزو دارایی محسوب می‌شود یا خیر. ذخیره بازنشستگی بر خلاف پول نقد یا املاک، به صورت خودکار به‌عنوان دارایی فرد متوفی به حساب نمی‌آید.

پس از مرگ، هرگونه وجوه یا مزایا ازجمله بیمه عمر، طبق قانون بازنشستگی و توسط صندوق ذخیره بازنشستگی توزیع می‌شود. بنابراین این موضوع از حوزه اختیارات موصی خارج است.

ذخیره بازنشستگی معمولاً رقم قابل‌توجهی است. به همین دلیل توصیه می‌شود در صورتی که وصی یک فرد متوفی هستید یا قصد دارید برای مقدمات فوت خود برنامه‌ریزی ‌کنید، درباره جزئیات این موضوع تحقیق و اطلاعات کسب کنید.

 وصیت‌نامه و چالش‌های آن

گاهی اوقات ممکن است افراد ذینفع بنا به دلایل مختلفی که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم از مندرجات داخل وصیت‌نامه راضی نباشند و مشکلاتی را ایجاد کنند. این چالش‌ها اغلب به دلیل شک در اعتبار وصیت‌نامه، نارضایتی از میزان سهم یا عدم تخصیص بخشی از دارایی طبق قولی که از طرف متوفی داده شده بود، ایجاد می‌شود.

ممکن است فرد متوفی در زمان تنظیم وصیت‌نامه، دچار زوال عقل بوده باشد. در چنین شرایطی فرد شاکی می‌تواند ادعا کند که وصیت‌نامه قبلی که چند سال پیش تنظیم شده، آخرین وصیت‌نامه معتبر است.

برخی اوقات هم فرد ذینفع می‌تواند مدعی بشود که میزان سهم او از املاک و دارایی‌ها باید بیش از میزان تعیین شده باشد. در این حالت، به اعتبار وصیت‌نامه خدشه وارد نمی‌شود ولی شخص مدعی است که به اندازه معقول سهم نبرده است.

16 نکته مهم درباره تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا

در نوشتن وصیت نکات مهمی وجود دارند که اگر رعایت بشود، چالش کمتری در پی خواهد داشت.

1. ابتدا تحقیق کنید. به چند نمونه وصیت‌نامه نگاه کنید و در مورد آنچه تمایل دارید در وصیت نامه خود بگنجانید فکر کنید.
2. تصمیم بگیرید که می‌خواهید وصیت‌نامه خود نوشت داشته باشید یا راهنمایی یک وکیل حرفه‌ای را ترجیح می‌دهید. اگر گزینه DIY را انتخاب می‌کنید، توصیه می‌کنیم حتما از راهنمایی و مشاوره یک وکیل مجرب نیز استفاده کنید.
3. پیش‌نویس وصیت‌نامه تهیه کنید. ایده خوبی است که ابتدا وصیت‌نامه خود را روی کاغذ دیگر پیش‌نویس کنید تا مطمئن شوید که در هر بخش چه چیزی می‌خواهید بنویسید. پیش‌نویس همچنین انتقال اطلاعات صحیح را به سند اصلی آسان‌تر می‌کند.
4. درباره الزامات قانونی خاص ایالت خود تحقیق کنید.
5. خواسته‌های خود را تا حد امکان واضح و مشخص بیان کنید تا از هرگونه سردرگمی در آن زمان جلوگیری شود.
6. وصیت‌نامه باید توسط شخص تنظیم‌کننده امضا شود و توسط 2 یا چند شاهد شهادت داده شود.
7. شرایط زندگی تغییر می‌کند، بنابراین توصیه می‌شود که به طور منظم وصیت‌نامه خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید که وصیت‌نامه با دارایی فعلی شما مطابقت دارد.
8. شما می‌توانید یک یا چند نفر را به عنوان وصی و مجری انتخاب کنید.
9. اگر می‌خواهید پس از امضای وصیت‌نامه، تغییراتی در آن ایجاد کنید، به این سادگی نیست که چند چیز را خط بزنید و یادداشتی را به جای آن اضافه کنید. برای اصلاح یک وصیت‌نامه موجود، باید یک تغییر رسمی به نام پیوست (codicil) ایجاد کنید که باید به همان شکلی که وصیت‌نامه است امضا و گواهی شود. با این حال، بهتر است دوباره از ابتدا و با یک سند جدید وصیت‌نامه شروع کنید.
10. پس از تنظیم وصیت نامه، مطمئن شوید که سند از نظر قانونی معتبر، به‌روز و ایمن ذخیره شده است.
11. در وصیت می‌توانید جزئیات مراسم تشییع جنازه خود را نیز مشخص کنید.
12. اگر دارایی مشترک با شخص دیگری دارید، وضعیت مالکیت ملک خود را مشخص کنید.
13. درباره مالیات بر عایدی سرمایه و اینکه چگونه ممکن است بر ذینفعان شما تأثیر بگذارد، اطلاعات کسب کنید.
14. پس از تکمیل، از وصیت‌نامه خود کپی بگیرید و اصل را نزد وصی/مجری خود یا در مکانی امن (ترجیحاً نه محل سکونت) ذخیره کنید.
15. هر کپی از وصیت‌نامه خود را به عنوان “کپی” علامت‌گذاری کنید، اما “اصل” یا مشابه آن را علامتگذاری نکنید.
16. اگر شرایط شما پیچیده است، یا اگر سؤالی دارید، با یک وکیل یا متخصص حقوقی واجد شرایط مشورت کنید.

آیا وصیت‌نامه در بین استرالیایی‌ها نیز اهمیت دارد؟

خالی از لطف نیست بدانید که بر اساس اطلاعات سایت finder.com.au حدود 52 درصد از استرالیایی‌ها وصیت‌نامه ندارند. تحقیقات نشان می‌دهد بسیاری از استرالیایی‌ها اهمیت داشتن وصیت نامه را دست کم می‌گیرند. اما کارشناسان می‌گویند برنامه‌ریزی برای آینده عزیزان شما بدون توجه به سن، وضعیت اقتصادی و قومیت باید در اولویت باشد. یک مطالعه که در سال ۲۰۱۵ انجام شد نشان داد معمولاً استرالیایی‌های مسن و افرادی که دارایی قابل‌توجهی دارند، وصیت‌نامه دارند.

آدام آستین (Adam Steen)، استاد دانشگاه دیکین، دو سال بعد یک مطالعه گسترده دیگر را رهبری کرد. این نشان داد که تقریباً نیمی از افرادی که از آنها نظرسنجی شده است وصیتنامه ندارند.

وی می‌گوید: «اساساً شما شاهد این هستید که اکثر افراد نمی‌خواهند وارد بحث‌های مربوط به وصیت‌نامه و مرگ و املاک و این‌جور چیزها شوند. این بخش بزرگی از مردم را تشکیل می‌دهد، یعنی در حدود ۵۰ درصد یا اندکی کمتر از ۵۰ درصد.»

پروفسور آستین می‌گوید انواع باورهای غلط و خرافات از جمله دلایلی است که باعث می‌شود مردم از داشتن وصیت‌نامه خودداری کنند. وی می‌گوید: «آنچه ما دریافتیم این است که تعداد زیادی از مردم فکر نمی‌کنند که به وصیت‌نامه نیاز دارند.

همچنین تعداد قابل‌توجهی از افراد فکر می‌کنند اگر وصیت کنند، می‌میرند. برخی از مردم فکر می‌کنند “ما پول کافی نداریم”، “ما به اندازه کافی پیر نیستیم”. این فاکتورها واقعاً در سراسر کشور وجود دارند. نه فقط در جوامع قومی، بلکه در جوامع آنگلوساکسون نیز هست.»  اگر کسی بدون داشتن وصیت‌نامه بمیرد، تقسیم دارایی‌های وی بر اساس قوانین ایالت یا قلمروی مربوطه صورت می‌گیرد.

ترتیب وراثت بدون وصیت‌نامه بستگی به قوانین ایالت یا قلمروی شما خواهد داشت. اما آقای کالیمنیوس می‌گوید ممکن است این قوانین منطبق با این که یک فرد می‌خواهد اموالش پس از مرگ چطور بین اعضای خانواده‌اش تقسیم شود نباشد.

وی می‌گوید: «دارایی‌ها مردم گاهی اوقات پیچیده است. مردم ممکن است دارای منافع تجاری باشند، دارای سهام باشند یا انواع مختلف املاک را داشته باشند. وصیتنامه واقعاً کمک می‌کند تعیین کنید چطور می‌خواهید این دارایی‌ها را تقسیم کنید. ممکن است بخواهید چیز خاصی را به یک نوه بدهید یا چیزی باشد که به صورت مشترک داشته‌اید و داشتن یک وصیت‌نامه بهترین راه برای انجام آن است.»

درحالی‌که در استرالیا تنظیم وصیت‌نامه‌ها بر اساس نمونه‌هایی که به صورت آنلاین وجود دارد یک روند در حال رشد است، گرفتن مشاوره حقوقی گزینه مطمئن‌تری قلمداد می‌شود. اما این فقط وکلا نیستند که می‌توانند در این زمینه کمک کنند. شما می‌توانید از امنای ایالت یا State Trustees که یک دفتر دولتی است که در هر ایالت و قلمرو فعالیت می‌کند بخواهید که وصیت‌نامه شما را تنظیم کند.

امنای عمومی (Public Trustees) هم هزینه دریافت می‌کنند اما این هزینه‌ها تنظیم شده هستند و معافیت‌هایی برای افرادی که مستمری‌بگیر هستند یا افراد بالای ۶۰ ساله وجود دارد.

بنابراین، همیشه ایده خوبی است که از قبل برنامه‌ریزی کنید. تصور غلط دیگر این ایده است که اگر شما وصیت‌نامه نداشته باشید، دولت تمام دارایی‌های شما را می‌گیرد. و این هم درست نیست. قوانینی وجود دارد که دقیقاً می‌گوید در آن شرایط چه اتفاقی می‌افتد. اما واضح است که اگر بدون داشتن وصیت‌نامه بمیرید این به این معناست که اوضاع ازلحاظ حقوقی کمی پیچیده‌تر می‌شود، یعنی از این لحاظ که قانون در مورد این که دارایی‌ها و املاک شما به چه کسی می‌رسد چه می‌گوید.»

 

تنظیم وصیت‌نامه در استرالیا و کلام آخر

در این صفحه تلاش کردیم جزئیات مربوط به تنظیم وصیت‌ نامه در استرالیا را خدمت شما عزیزان ارائه بدهیم. همانطور که در مقاله اشاره کردیم، داشتن یک وصیت‌نامه امری بسیاری مهم در استرالیا است. هیچکس از زمان وقوع مرگ خودش خبر ندارد. پس چه خوب است تا زمانی که در قید حیات هستیم تکلیف دارایی خود را مشخص کنیم. در اینصورت پس از مرگ خیالمان بابت اموال و خانواده راحت خواهد بود.

برای این امر مهم، خدمات گوناگونی برای کمک به افراد در استرالیا وجود دارند. به‌عنوان‌مثال، در ایالت نیوساوت ولز، به افرادی که بیش از شصت سال داشته باشند، توصیه‌های حقوقی رایگانی ارائه می‌شود. البته ناگفته نماند که این خدمات حتی شامل آن دسته از افرادی که از یک پیشینه فرهنگی یا زبانی غیر از انگلیسی به استرالیا مهاجرت کرده‌ باشند نیز شامل می‌شود.

امیدواریم مطالب مثمرثمر بوده باشد. اگر به فکر زندگی در استرالیا یا سرمایه‌گذاری در استرالیا هستید اما نمی‌دانید چطور و از کجا باید استارت بزنید، می‌توانید از مشاوره و راهنمایی کارشناسان ویزاپیک بهره ببرید. لطفا با تکمیل فرم ارزیابی رایگان ما را از نظرات سازنده خود بهرهمند سازید.